Polizze Unit Linked: profili di responsabilità dell’intermediario e tutela dei risparmiatori
Analisi della procedura di reclamo e ricorso all’Arbitro per le Controverse Finanziarie (ACF)
Relatore: Marco Solferini – Avvocato in Roma, Bologna e Milano
4 Dicembre 2024, ore 18,00 – 19,00 (CET)
Accreditamento in Corso – CNF
Accreditamento: Come posso ottenere i crediti formativi? Come funzionano i codici di accreditamento? Non sono iscritto all’Albo degli Avvocati o al Registro dei Praticanti Avvocati. Posso comunque ottenere i crediti formativi? Informazioni aggiuntive:Come funziona l'accreditamento?
Il Webinar e’ accreditato per la formazione continua degli avvocati nella misura di un credito formativo.
Una volta ricevuta conferma dell’accreditamento da parte del CNF, un attestato contenente l’indicazione dei crediti riconosciuti sarà inviato a tutti coloro che riporteranno correttamente i codici mostrati nel corso del Webinar.
I codici di accreditamento sono dei codici di 3 cifre che compariranno sulle slides del relatore nel corso di ciascun modulo. Sono previsti due codici per ogni ora di corso. I codici compariranno in una schermata rossa, sul lato destro delle slides; vi invitiamo dunque ad assicurarvi di poterle visualizzare correttamente fin dall’inizio del Webinar. A fine evento, la presentatrice lancera’ un questionario, che comparira’ automaticamente sullo schermo del partecipante e nel quale sara’ possibile inserire i codici di accreditamento. In caso di problemi con il formulario, vi invitiamo ad inviare i due codici all’indirizzo info@ascheri.academy. Vi chiediamo gentilmente di inviare i codici immediatamente o pochi minuti dopo la chiusura del Webinar. Non potremo accettare codici inviati a distanza di giorni o settimane.
I crediti formativi sono riconosciuti dal Consiglio Nazionale Forense per la formazione continua degli avvocati; non sono pertanto spendibili in altri contesti. I partecipanti non iscritti all’Albo potranno comunque seguire l’evento ed ottenere gli attestati di partecipazione; i crediti sono tuttavia disponibili solo per gli iscritti all’Albo degli Avvocati.
Ascheri Academy non sarà responsabile dell’eventuale mancato accreditamento dei Webinar, che è sempre a discrezione degli appositi Organi.
Programma
- Breve introduzione sui contenuti delle Polizze Unit Linked e il motivo per cui sono da considerare prodotti complessi che non vanno confusi con le polizze vita.
- Il concetto di adeguatezza rafforzata e il caso della multi opzione alla luce della diversificazione del portafoglio di investimenti tramite l’ l’asset allocation e il ruolo di una investment strategy. Il principio di consapevolezza e di trasparenza, di autoresponsabilità e di comprensione del rischio.
- Analisi di alcune criticità rilevabili dal rapporto con l’Intermediario nella sottoscrizione di Polizze Unit Linked per la verifica delle possibili strategie difensive.
- Valutazioni sulla documentazione da consegnare al Cliente alla luce anche del Regolamento Intermediari e del Regolamento UE 1286/2014 sui PRIIPs
- La valutazione di adeguatezza del prodotto alla luce della Direttiva MIfid 2 e degli Orientamenti ESMA.
- Brevi note conclusive.